メリルリンチ、疑わしい活動報告に関する告発の和解金としてSECに600万ドルを支払う

米証券規制当局は、ブローカー・ディーラーおよび投資運用会社であるメリルリンチに対し、2009年から10年以上にわたって数百件もの疑わしい活動報告（Suspicious Activity Report：SAR）の提出を怠ったとして起訴した。しかし、証券取引委員会（SEC）は本日（火曜日）、メリルリンチとその親会社であるBAC North America Holding Co.（BACNAH）が、規制当局の調査結果を認めることも否定することもなく、問責と600万ドルの民事罰の支払いに合意し、和解したと発表した。

メリルリンチの10年にわたる失敗

火曜日、金融業界規制機構（FINRA）はメリルリンチに対し、同じ不手際で600万ドルの罰金を科した。会員制の業界規制当局は、メリルリンチの不手際の結果、不正なデビットカードの引き出し、偽造または改ざんされた小切手、口座への侵入、なりすまし、インターネット詐欺などの疑わしい行為が報告されなかったと指摘した。

「2009年のメリルリンチとバンク・オブ・アメリカ（Bank of America, N.A.）の合併後、メリルリンチはSARを提出するかどうかを決定する際に、ブローカー・ディーラーに適用される5,000ドルの基準額ではなく、国営銀行に適用される25,000ドルの基準額を誤って適用した」とFINRAは説明している。「その結果、メリルリンチは2009年1月から誤りを発見し修正した2019年11月まで、約1500件のSARを提出しなかった。

SEC側は、BACNAHがメリルリンチのSARの方針と手続きの作成と実行を担当していたと指摘。また、BACNAHはメリルリンチの子会社がこれらの報告書を提出するのを監督していた。

「メリルリンチとBACNAHが何百件ものメリルリンチのSARを提出しなかったのは、SARプログラムの最も基本的な要件のひとつを遵守しなかったからだ」と、SECロサンゼルス支局のキャサリン・ゾラッズ共同代理支局長は述べた。

FINRAは自主規制組織として、米国でビジネスを展開する証券会社を積極的に監視している。FINRAは投資家の保護と米国証券市場の健全性の維持に努めている。

今年に入ってから、FINRAはクレディ・スイス証券、セージトレーダー、UBS証券、BGCファイナンシャル、野村証券を含むいくつかの業界メンバーにさまざまな罰金を科した。罰金はマネーロンダリング防止、不正確な月次統計、TRACE（Trade Reporting and Compliance Engine）レポートの提出遅延や不正確な提出などの違反に対する罰則である。