FCA、トレーディングアプリ運営者にトレーディングゲーミフィケーションの停止を警告

英国の市場監視機関は、取引アプリの作成者に主な設計機能の見直しを求めています。

最近の研究によると、ゲーミフィケーションはギャンブルに似た行動を引き起こす可能性があるとのことです。

英国の金融市場監督機関である金融行動監視機構（FCA）は、月曜日、取引アプリケーションのデザインに関連した市場警告を発表しました。投資業界の監視機関は、リテール取引の「ゲーミフィケーション」 、つまり投資家の最善の利益に反する働きをする可能性があることに注意を促しています。

プレスリリースによると、FCAは取引アプリのプロバイダーに対し、製品の機能やデザイン、特にゲーミフィケーション要素について見直すよう警告しました。ゲーミフィケーションは、平均的な投資家のリスク回避レベルをはるかに超える過剰取引や過剰なリスクテイクにつながる可能性があります。

ゲーミフィケーションとは、ビデオゲームが生み出すような体験を提供することで、ユーザーの興味を引き、モチベーションを高めることで、特定のサービスを強化しようとするものです。しかし、取引アプリの場合、これはあまりにも高いリスクを伴うとFCAは述べています。

金融市場の監視機関は、本日の警告と、その戦略の潜在的なデメリットを示す「Gaming Trading」と題するアクセス可能な報告書を発表しました。調査の結果、取引の広範なゲーム化は、ギャンブルに似た行動や依存症につながる可能性があることが示されました。

"製品設計の特徴の中には、問題行動、さらにはギャンブル的な投資家行動を助長するものがあるかもしれません。我々は、消費者に株式取引を提供するすべての企業が、これらの調査結果に基づいて製品を見直し、必要に応じて改善することを期待します。また、顧客、特に脆弱な状況にある顧客やギャンブル依存症の兆候を示す顧客に対して、確実にサポートを提供する必要があります」とFCA市場担当エグゼクティブ・ディレクターのサラ・プリチャードは述べています。

FCAは、特定の取引アプリのゲーム的な要素が、一部のトレーダーに投資のための借金を強いる可能性があるとしています。2022年金融生活調査によると、英国のトレーダーの9％が取引のために資金を借りたことがあり、そのうちの49％は、追加で借りています。

紙吹雪、リーダーボード、プッシュ通知。ゲーミフィケーションの3つの罪

ゲーム取引」報告書のために行われた調査により、消費者の潜在的な被害につながる可能性のある主な取引アプリのデザイン特徴を特定することができました。FCAは、紙吹雪の落下やお祝いメッセージなど、取引成功後の「正の強化」の使用は、過剰取引につながる可能性があることを発見しました。

FCAは、現在の取引アプリケーションの設計の「大きな罪」の中で、取引実績に基づいてトレーダーをランク付けする「バッジ、報酬、リーダーボード」の使用や、最も重要な市場ニュースや価格変動に注意を向ける頻繁なプッシュ通知を強調しています。

"我々はまた、別の研究で示唆されたように、アプリの機能がオンライン投資とギャンブルに似た行動の境界線を曖昧にする可能性があることを懸念しています。FCAがこれまでに行った調査では、多くの若い新規投資家にとって、スリルや興奮といった感情が投資の重要な原動力であることが示されています。これは、暗号資産やCFDのようなリスクの高い投資への投資で特に高まる可能性があります」とFCAはコメントしています。